在文章开始之前，大家先来简单理解一下套现的意思，顾名思义，套现指的就是套取现金，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益，多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等，现在不光可以套取人民币，也有一些不法分子套取美元等外币。比特币作为一个刚出现不久的数字货币，因为价格并不统一所以具有投资价值，那么比特币套现属于违法吗？下面聚链网小编就给大家解答这个问题并且分析一下比特币套现银行要查吗？

比特币套现属于违法吗？

我国法律没有明确禁止比特币，但它的交易不是完全合法。比特币不是我国法定货币而是一种虚拟货币，不能和人民币一样交易使用。我国范围内有比特币存在，单纯持有比特币是不违法的，只是我国已经限制了比特币的交易，一般只能在个体之间交易转让，不允许公开向公众发售。

但是比特币投资在高收益的表象下也存在着非常大的法律风险。因为比特币仅仅是一种技术和方法，不存在是否是骗局的说法，但不同的比特币投资根据其形式不同，有可能是骗局，更有可能涉及违法犯罪。

首先，由于其缺乏监管，其流通交易形式大多和证券的发行、上市类似，并且存在设立交易所进行交易的行为。其交易流程，交易结果等不透明，遇到问题难以规制。而且其价格形成机制不透明，交易价格大起大落，容易让投资者蒙受巨额损失。

其次，其本身未经过央行认可，在国内不能当做货币使用，一旦遭遇政策监管，很可能遇到无人接盘价格一落千丈的风险，物权法也没有明确保护数字币的相应条款，因此，炒作比特币相当于在寒冬中裸奔，是非常危险的。

最后，比特币虽然不违法，但也不排除其作为监管之外的货币，被少数诈骗分子及非法集资分子利用，作为违法犯罪和洗钱的工具。

因此建议慎重参与比特币投资，以免造成难以挽回的风险。

比特币套现银行要查吗？

伴随着比特币越来越受关注，很多人都想知道比特币是否合法。因担心对金融安全造成威胁，很多国家禁止比特币交易，那么比特币在中国是否合法？在中国交易比特币，比特币提现会被银行查吗？下面来了解下。据悉，在中国，比特币挖矿和交易都是违法的。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议，会议要求，坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推动中小金融机构改革化险，着力降低信用风险，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。

现在已经有银行下禁令，封杀比特币交易。中信银行发令，基于国家政策的要求，虚拟货币无法流通使用，因此不允许交易。一旦银行后台监测系统发现相关交易项目明细，账户便会有处于监管状态的风险，影响正常使用。由此得知，比特币提现会被银行查。

以上内容就是对比特币套现属于违法吗？这个问题的解答，文章内还为大家分析了比特币套现银行要查吗？国家的金融监管体系要比大家想象的还要严格，如果说通过套现的手法将比特币折换成人民币进入银行卡中，这笔资金来路不明并且金额比较大，银行也会对这一笔交易额外关注，因此投资者在套现比特币的时候银行一定会去查交易记录，也有一些投资者套现金额比较大，银行卡直接冻结，这一点大家一定要额外注意。