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经济风险

金融词汇 2022-03-26 11:30:25109 外汇金融网

  进出口业务的竞争力可能受到其经营所在国家/地区的汇率变动、监管变化或政治因素(例如不稳定或政权更迭)等宏观经济因素的不利影响的风险。

  经济风险是非预期汇率变动对以本国货币表示的跨国公司未来现金流量现值的影响程度。用来衡量汇率变动对整个企业盈利能力和公司价值产生潜在影响的程度

  经济风险是指宏观经济条件的变化会对公司或投资产生负面影响的可能性。例如,政治不稳定或汇率波动会影响损失或收益。

  在实践中,“经济风险”一词最常用于描述与新兴外国市场投资相关的潜在陷阱,尤其是那些有政治动荡或政府管理不善历史的市场。

  投资总是伴随着风险,但经济风险通常是最难预测的。

  如何衡量经济风险?

  经济风险通常以政府偿还债务的可能性来衡量。衡量整个国家的宏观经济风险是一个复杂的过程,因此许多投资者依赖标准普尔 (S&P)等公司编制的客观衡量标准。

  这些公司发布主权信用评级,这是对一个国家的信用度的评估。换句话说,这些评级代表了政府能够履行其债务义务的可能性。

  标准普尔发布经济和行业趋势评分,该评分使用多个限定词来指示许多国家/地区的经济风险。这些评级包括:

  ·正面:该国的经济风险可能在两年内降低。

  ·稳定:预计两年内经济风险将保持不变。

  ·负面:经济风险可能在两年内增加。

  什么是 5 个经济风险因素?

  每个国家都有经济风险因素,即使是最有弹性的经济体也可能陷入衰退或使其增长脱轨。这些因素的严重程度因国家/地区而异,但有些因素比其他因素更容易准备。

  1. 失业或就业不足

  即使是短暂的失业或就业不足也会对平均生活水平产生可怕的后果。高失业率意味着各国需要增加福利支出,给国家预算带来更大压力。长时间的失业——以及失业公民努力重返工作岗位——使这成为一个巨大的全球经济风险。

  2. 网络攻击

  随着黑客和网络窃贼在他们的技术和技术上变得越来越老练,公司被迫花费更多的钱来保护自己的在线安全。由于调查违规行为所需的成本以及受影响实体的生产力下降,整个经济体都面临风险。如果黑客入侵政府系统,它可能更具破坏性。

  3. 外汇风险

  外汇风险是指企业在进行外币交易时所承担的风险。所有货币都会波动,这种波动会影响向不同国家提供产品和服务的企业以及投资国外市场的投资者的利润率。

  4、国家治理的失败

  对于无法成功管理公共事务和资源的国家,整个经济和社会都可能面临重大风险。包括私营公司在内的每个人都必须参与进来,以确保国家治理的强大。否则,他们可能会面临更高的成本,例如增加税收或减少补贴。

  5. 财政危机

  财政危机是经济活动的急剧下降(例如,当一个国家欠的钱多于它通过税收产生的钱时)。这些往往会对一个国家的金融和社会经济福祉产生巨大影响,因为这可能意味着大幅削减福利并增加对其公民的税收。各国也很难预测和规划潜在的财政危机。

  经济风险示例

  现实生活中有许多影响投资者的经济风险例子。让我们来看看其中的一些。

  经济风险示例 #1:希腊和 2007 年金融危机

  从 2009 年到 2018 年底,希腊政府面临债务危机。这部分是由于2007 年金融危机的后果,货币政策缺乏灵活性和资金管理不当,但也因为希腊银行无法偿还债务。美国金融评级机构对希腊债券的评级极低,加剧了日益严重的问题。

  结果,希腊政府减少了对其公民的福利并增加了税收,引发了愤怒,影响了国际贸易,并导致该国拖欠主权债务。在协商将其现有债务的欠款减少 50% 并从欧洲银行获得新贷款后,政府终于能够摆脱危机。

  商业案例#2中的经济风险:委内瑞拉的恶性通货膨胀

  2013年,委内瑞拉的商品和服务价格上涨了41%,货币供应量增加了14%。到 2018 年,通货膨胀率上升了 65%。由于该国无力印制新纸币——委内瑞拉玻利瓦尔兑美元贬值近 100%——它开始推广“Petro”,一种加密货币

  随着持续的恶性通货膨胀,该国经济崩溃,导致债务偿还问题和失业率超过 20%

  结论:

  1、经济风险是投资于国际市场上的商业机会所涉及的风险,该风险源于主权政策、市场波动和交易对手信用风险的变化。

  2、经济风险使本地投资看起来比国际投资更有吸引力,因为它的性质平静并降低了投资者的风险。

  3、通过投资国际共同基金可以减轻经济风险,这些基金可以投资于大量产品,从而减少因不可预见事件造成的损失。


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