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中国财富管理行业需要什么样的ESG标准?

经济 2022-10-27 10:11:4332外汇金融网外汇金融网

  新湖财富植信投资研究院

  ESG理念在海外迅速普及的同时,也在国内引起广泛关注。2022年以来,监管层面不断出台政策支持各类金融机构完善落实ESG理念: 4月,证监会在《上市公司投资者关系管理工作指引》中明确将上市公司的ESG信息纳入投资者关系的重要沟通内容;6月,银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》,推动银行和保险机构加快推进对ESG评价体系的应用;7月,深圳证券交易所发布ESG评价方法和ESG指数。这一系列动作,标志着ESG理念正式进入中国金融监管体系。

  在2022年8月举办的中国企业家井冈山论坛上,新湖财富也在行业内率先提出将积极响应ESG监管导向,形成一套与国际标准接轨、独具中国特色、与社会实际情况相匹配的,充分考虑三方机构独立、客观立场的ESG标准,真正发挥ESG的“筛选器”和“加速器”作用,实现国家、社会、企业、大众的共赢。

  简单来说,ESG是“环境、社会、公司治理”英文首字母的缩写,是指企业在追求经济效益的同时,兼顾环境保护、社会责任和公司治理等因素,从而实现企业、社会和自然的可持续发展。中国财富管理行业,包括近年来在财富管理市场崭露头角的第三方财富管理企业,是否应该跟上这一波时代大浪?答案是肯定的。

  原因主要包括四点:其一,ESG是完整、准确、全面贯彻新发展理念,推动整个行业高质量发展的必备要素;其二,ESG是当前监管的普遍要求,也是整个行业全面顺应监管,实现持续健康发展的必选项;其三,ESG已成为一流企业的通行标准,全球90%的大型跨国企业都主动公开披露ESG方面的信息,国内相关要求也在迅速接轨;其四,全球财富管理机构竞相将ESG融入企业战略并积极付诸实践,财富管理行业无论机构还是个人客户均认可的。

  结合中国市场特色,对于中国第三方财富管理行业而言,当下ESG发展突破口在以下四个方面:

  一是打造健康的市场环境。拥有行业影响力的头部机构牵头发力,在顺应党和国家大政方针,严守合规基础之上,打造健康的独立第三方财富管理市场环境,帮助客户实现财富的保值、增值与传承。

  二是充分承担投资者教育、财富向善的社会责任。具体体现在两个方面:一方面是做好高质量的投资者教育工作,向客户传递资产配置知识和长期投资、价值投资的理念,引导社会财富服务实体经济;另一方面,积极践行公益,倡导利他精神,把公益精神薪火传扬,利用平台优势,带动更多社会财富投身于社会慈善事业。

  三是持续提升公司治理水平。拥有完备公司治理体系的行业头部机构应积极引导行业内机构不断完善公司治理,引领独立第三方财富管理行业走向更健康的可持续发展之路。比如,在严格遵循公司法等法律法规要求的底线基础上,坚守合规经营,完善内控体系,杜绝大股东操控、制度不健全、利益输送等问题,捍卫独立第三方财富管理机构独立、客观、公正的立场,从而推动整个行业高质量发展。

  四是推动建立行业ESG标准体系。据不完全统计,目前全球ESG评价机构已多达数百家。但由于对各国国情和行业的理解不同,海外机构所制定的行业标准、评价体系及其运用结果千差万别。当前,中国财富管理行业,特别是第三方财富管理行业,亟待建立适合自己的ESG标准和评价体系,打造一套可执行、可追溯的行业ESG征信标准,不断提升行业独立、客观、公正的核心竞争力。

  那么,符合中国财富管理行业定位和发展特点的ESG标准,应当遵循哪些原则呢?

  原则一是突出政策导向。财富管理机构应紧跟国家政策,走高质量发展之路。一方面要服务国家重大战略,加大对硬科技、大健康、绿色产业等领域的支持;另一方面要围绕居民日益增长的财富规划、传承、养老等多元化、深层次需求,提升综合服务能力。

  原则二是突出客户为本。步入共同富裕时代,国内中等收入群体不断壮大,居民财富管理多元化的财富管理需求正加快释放。财富管理机构要坚持“以客户为中心”,立足不同客群的差异化需求,打造既普惠多元,又专业精准的产品和服务体系。

  原则三是突出向善初心。财富向善是历史发展的必然,与富强、文明、和谐、友善等社会主义核心价值观内核一致。财富管理机构应秉持向善初心,加强投资者教育和权益保护,积极参与公益慈善,主动承担更多社会责任。

  原则四是突出合规自觉。合规经营是维护投资者合法权益的首道防线。财富管理机构要严守监管红线,构筑内控合规管理体系,不但要将法律法规、合规要求贯穿于业务全流程,更要将合规意识和文化内化为全体员工的行为自觉。

  原则五是突出底线思维。金融风险具有隐蔽性、传染性、破坏性等特点,是企业长期平稳运行和投资者利益的重要威胁。财富管理机构必须坚持底线思维,建立健全风险管理制度,筑牢风险屏障,防患于未然,从根本上保障好投资者权益。

  在上述原则指导下,各类财富管理机构可结合自身特点。制定具体的ESG 标准、目标及评价体系。作为国内第三方财富管理行业的头部机构,近年来新湖财富积极承担投资者教育的社会责任,持续提升公司治理水平,不但自身积极践行ESG理念,同时还大力推行这一理念,探索行业标准的建立,推动财富向善。这是新湖财富的战略,更是我们财富管理人的使命。

  (CIS)

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