洗钱渠道主要有：　　1、现金走私；　　2、将大额现金分散存入银行；　　3、向现金流量高的行业投资；　　4、购置流动性较强的商品；　　5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；　　6、制造显失公平的进出口贸易；　　7、注册皮包公司，虚拟贸易；　　···...

　　我国目前涉及反洗钱内容的法律法规主要有三个层次：　　一是1997年和2001年修订的《刑法》第191条提出洗钱行为的罪状和定刑；二是《中国人民银行法》，规定了中国人民银行在反洗钱工作中的职责、权利和对金融机构违反反洗钱规定行为的处罚；第···...

　　反洗钱 (AML) 交易监控软件允许银行和其他金融机构每天或实时监控客户交易的风险。通过将这些信息与对客户历史信息和账户资料的分析相结合，该软件可以为金融机构提供对客户资料、风险水平和预测的未来活动的“全貌”分析，还可以生成报告并创建警···...

　　中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且···...

　　反洗钱义务主体包括两类：　　1、在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金···...

　　什么是洗钱和反洗钱？　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、···...

　　什么是洗钱？　　洗钱是通过犯罪活动（例如贩毒或恐怖主义资金）赚取大量资金的非法过程，这些资金似乎来自合法来源。来自犯罪活动的钱被认为是肮脏的，这个过程会“清洗”它以使其看起来很干净。　　洗钱是一种严重的金融犯罪，受雇于白领和街头犯罪分子···...